农行承兑汇票:有一种大案,叫惊动国务院!平台心声资产之家 - 首家不良资产行业门户网站

 找回密码
 立即注册
查看: 4409|回复: 425

农行承兑汇票:有一种大案,叫惊动国务院!

  [复制链接]

10

主题

10

帖子

44

积分

新手上路

Rank: 1

积分
44
发表于 2016-1-29 13:41:39 | 显示全部楼层 |阅读模式

资讯:财新网报道,中国农业银行北京分行2名员工涉嫌非法套取38亿元票据,同时利用非法套取的票据进行回购资金,且未建立台账,回购款其中相当部分资金违规流入股市,而由于股价下跌,出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大,公安部和银监会已将该案件上报国务院。农行“窝案”背后接近5万亿票据业务的清查,直接导致了一场流动性的风暴,也不可避免的导致相关资金为逃避清查而从股市抽身,这是近期股市动荡的另一个注脚。


  票据不翼而飞,钱到哪里去了?
农行大案正在谱写A股的悲凉。
农业银行的人打开保险柜,想把38亿票据拿出来进行贴现。可打开保险柜的那一刻,全都傻了,里面没有票据,只有一堆烂报纸。锁在银行保险柜里的票据不翼而飞,钱到哪里去了?农行大案背后有着怎样的A股规律呢?
农业银行北京分行有一笔38亿的票据放在保险柜,马上就要到期了,银行的人发现保险柜里的票据全换成了报纸。农行的人吓坏了,38亿票据换成了报纸?一个普通银行员工岂敢如此胆大妄为偷天换日?农业银行董事长刘士余震怒,下令各级分行彻查票据业务。同时,农行向公安机关报案。
世界上任何偷天换日的行为都会有蛛丝马迹。警察叔叔抓了两名银行的员工,发现票据被重庆一家票据中介机构提前取走了,去另外一家银行进行了回购贴现,资金没有回到农行,而是拿去炒股票去了。公安部一听,我的苍天啊!觉得这个案子太大了,马上就会同银监会上报了国务院。

中国农业银行北京分行(下称农行北分)2名员工已被立案调查,原因是涉嫌非法套取38亿元票据,同时利用非法套取的票据进行回购资金,且未建立台账,回购款其中相当部分资金违规流入股市,而由于股价下跌,出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大,公安部和银监会已将该案件上报国务院。


据了解,这2名员工都比较年轻,一名为入行五年的投行票据业务部赵姓员工,年仅32岁,背景深厚;另一位是新员工,入行时间不久。据农行内部人士透露,农行北分人员背景复杂,员工中不乏高层领导亲属。

  

据了解,案件的大致脉络是,农行北分与某银行进行银行承兑汇票转贴现业务,在回购到期前,银票应存放在农行北分的保险柜里,不得转出。但实际情况是,银票在回购到期前,就被某重庆票据中介提前取出,与另外一家银行进行了回购贴现交易,而资金并未回到农行北分的账上,而是非法进入了股市。“农行北分保险柜中的票据则被换成报纸。”一位接近农行北分的人士对此证实。

  

而有媒体爆出,农行出现38亿元巨额票据事件,有中介机构以“一票多卖”的方式从银行内套取资金。该事件在票据市场刮起一轮风暴,导致票据利率大幅上涨。


“这是典型的内外勾结的操作风险,按照规定,票据业务按约定封包入库,票据出库会经手多人,经办方不能负责保管,犯罪成本高。”一位银行风控部门人士表示。据了解,由于票据回购业务涉及计财部门、柜台部门、信贷部门等前、中、后台至少四个部门,只有串联才可以违规操作,因此这一案件显然不仅仅涉2人,而是窝案。据消息人士透露,农行北分2015年违规进行票据回购规模累计达到70亿元。

  

承兑汇票的期限最长是半年。某银行人士介绍,在去年6月底的股灾之前,很多资金借道票据融资进入股市,这些票据没有真实贸易背景,相当于打白条,股灾之后,票据套现做的场外配资出现大笔亏损,“最后连渣都没有。”这位人士说,这一现象在江浙一带非常普遍,窟窿非常大,基本上每家银行都会有。“农行这次爆出的39亿,不过是冰山一角。”


票据案后,银行系统会来一场大清理吗?2015年在股灾之前,不少打着贸易公司旗号的资本玩家,他们经常让资金借道票据融资进入股市。不少的票据压根儿就没有真实贸易背景,相当于白条。不少的票据中介公司甚至把一张票据卖给多家银行,大量套取资金。股灾之后,不少票据中介公司做的场外配资亏得一塌糊涂,钱是还不回去了,只能把报纸放进保险柜。
农行大案只是金融乱象的冰山一角,我更关心的是金融大案背后的A股规律。凡是金融大案所牵涉的资金流入股市后,金融系统都会大力清查类似资金,这个清查的过程漫长而又痛苦。最终会令相关资金犹如惊弓之鸟,不少人为了应对清查,只有从股市抽身。农行票据案后,银行系统会不会来一场大清理呢?
历史是一面镜子,资金大案对于A股犹如致命诅咒。2007年那一轮牛市之前的漫长熊市,就跟整个金融系统清查资金有着莫大的关系。2002年9月,华夏证券上海一家营业部总经理被人灭门,命案背后违规国债回购大案浮出水面;整个证券系统开始清查国债回购问题,最后扩大到所有委托理财资金;庄家们只有抛售股票应对清查,以德隆系为首的庄家因此崩盘。一个残酷的现实是,华夏证券上海命案之后,A股进行了长达3年的系统重组。
牛市是狂欢的盛宴,熊市是裸泳的末日。农行票据案只是A股清理裸泳者的一个开始。问题的关键是,在清理了各种杠杆资金后,杠杆背后还有多少乌七八糟的交易?历史是有记忆的,金融系统清理垃圾需要一个过程,A股需要一个干净的未来。面对金融机构的大案,也许,老百姓会说,他们都是独木桥上跑马,好危险。


神评论:


制度在背景面前就是一张纸




01 票据的报纸,钢贸的水泥坨子,逃跑的扇贝,着火的粮库,迷失的财报卡车,失联的董秘,卖豪车的董事长夫人,捐钱保壳的大学雷锋同学,公测3天就下线的熔断机制,被乙肝击败的啤酒厂……魔幻现实主义呀......壮哉我大A股[哈哈]


02 背景深厚、背景复杂——这是我国法律所要面对的问题啊!


03 这两名员工的行为属于义薄云天,侠义肝胆啊,两人私自携38亿救市,真是解燃眉之急啊。


04 并非简单的工作失职渎职,而是严重的内賊外鬼勾结形成的串案窝案巨额金融诈骗犯罪行为!


05 借此机会也可以挖出来背后的那棵大树,中国的金融就是让这些有背景的人整的稀巴烂。


06 家贼难防,更何况高管就是强盗头!


07 制度在背景面前就被换成一张报纸


08 该来的还是来了,银行违规进入股市楼市的资金,啥时候引爆?


09  2个人能搞38亿的大案,银行业的坏账是这么来的?替死鬼而已,两个小职员能动得了38个亿吗,权限都没有。


10 带着银行板块下杀,拽着大盘一起往下走。



有人在你家客厅挖了直径1米的大坑你却没发现?


11 一个分行就能搞出上百亿的坏账,那全国坏账加起来估计就是上万亿了,这就是我们的世界五百强企业。


12 十几年了,年年都有大老鼠曝光,而且数字越来越大,老鼠越来越多!这还不算小老鼠!不敢动真格的,不思进取,必将灭亡!


13 农行这是替国家队救市啊!!


14 银行把员工胆子养的多肥!


15 这个国家千疮百孔,只等揭开盖头的那一天


16 这个你也信,有人在你家客厅挖了直径1米的大坑你却没发现?


17 什么是承兑汇票,就是你炸油条,但是没钱买面粉,银行帮你给个赊账凭证给面粉老板,约定你买面粉的50块钱由银行无条件支付给面粉商,然后你赶紧把50块钱和利息给银行。


18  据知情人士透露,该事件的大致经过是这样的:

  A银行以买入返售的方式与B银行做了一笔票据转贴现业务,按照规定,纸票本应在回购到期前,存放在A银行库里,不得擅自转出。但事实上,纸票在回购到期前,已被票据中介取出,卖给了C银行。买入返售到期后,钱并没有回到账上。而库中的票据则被换成报纸放在库里。不过,这一细节并未得到相关部门核实。

  因票据在转贴现时均有银行的信用背书,前手均要履行承兑责任。因此,该案件不仅涉及金额巨大,还牵涉到五六家机构,涉两个买方、过桥,以及中介。“票一旦流转起来就是钱。”一般一张票据金额是5000万,有消息称此次事件金额高达38亿元之巨,说明并非一笔业务,可能涉及几十张票据,但尚不能确定涉事的是否为同一家企业。不过,涉事金额未得到相关部门的证实,以官方公布消息为准。


19 当前,已毫无必要争论“国内和国外,谁月亮更圆”的议题。我们面临严峻的局面是:国内是否还看得见月亮。


20 仔细看了一下,票据换成了报纸,是个亮点!是某报吗?!



只要背景深,铁杵磨成针



21 这个真得感谢股市暴跌啊,都是蛀虫,人民币的根基都被它们掏空了!我现在关心,外储有没有被偷偷挪用了,那个更要命。


22 反正是国有银行,巨额资金缺口无法兑付,总有人来负责。


23 1、银行监管出现漏洞;2、银行内鬼外面有背景的人组团操作;3、结局是钱没了大鱼小鱼虾米一勺烩,公检法办案人员需要监管,鲨鱼鲸鱼该出动找关系了。


24 我以为他们很腐败,没想到我还是低估了,我错了


25 强烈要求取消银行承兑汇票,银行是银行承兑汇票的最大收益者,中间票据商从中余利,最倒霉的是企业,企业要贴利息,有时还要打证明,有时可能收到假票,不取消银行承兑汇票还有更多的人会倒霉,包括银行本身。


26 在A股面前,银行都挡不住,股民们该醒醒了


27 黑吃黑,农行北分还不是食物链最顶端。


28 阁下何不同风起,扶摇直上九万里。翻译过来就是,你咋不上天,就差给你买一个窜天猴了。农行这些背时了,哦豁,哦豁。


29 只要背景深,铁杵磨成针


30 两人扛起了整个银行[good]为银捐躯




证监会不作为,苦了银监会了



31 证监会不作为,苦了银监会了。


32 随着股市的暴跌,这样的事情可能陆续浮出水面,恶性循环。


33 各地四大银行都应该严查下,相信各地这种案件不少,而且数额都不会低。一般嘛,自己贪也就贪一两个亿就ok了,敢弄几十亿的一般都是为赵家狗们和他们的狗奴们当炮灰的


34 窝案嘛,大家心里都清楚。只不过市场不景气,大坑填不上了,找俩背锅的再上报国务院,找国爹给你擦屁股。


35 拿钱炒股了?那完蛋了!跟之前农行那个偷钱买彩票的有的一拼啊


36 简直不能太棒!动动手指就是38亿,38亿呢!一万块百元大钞就是2两,一亿就是2000斤也就是一吨,38亿就是三十八吨!哈哈哈,这么多钱,天天当柴烧也烧不完,呵呵呵,真是干得漂亮!!!


37 背景深厚这个词是要告诉大家:1 要是这个新闻有后续了,就说明虽然深厚,但后台还是不硬。 2 要是这个新闻没后续了,大家也就不要再追问了,因为背景深厚!


38 有一种大案,叫惊动国务院


39 忙忙碌碌,沙上建大厦。人已老,财耗尽,棺材铺前做婚仪。内惶惶外锵锵,谁言国之殇?危在咫尺,几人知、几人醒?十年乱为,九年苦挣扎,茫然不知向?再盖住失望。再遮起残阳。再装点辉煌。缝缝补补,无尽荒芜,逐年露狰狞。浪卷后,怆然话凄凉……


40 完了,最体的体量不知道,但看来也不小,这个资金回庞,又要连锁反应了,不过不知道在哪起爆。

来源公众号:德林社(delinshe)与A股段子

回复

使用道具 举报

0

主题

105

帖子

218

积分

中级会员

Rank: 3Rank: 3

积分
218
发表于 2016-2-17 20:06:29 | 显示全部楼层
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

101

帖子

208

积分

中级会员

Rank: 3Rank: 3

积分
208
发表于 2016-2-18 10:31:53 | 显示全部楼层
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

105

帖子

218

积分

中级会员

Rank: 3Rank: 3

积分
218
发表于 2016-2-18 15:37:05 | 显示全部楼层
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

337

帖子

696

积分

高级会员

Rank: 4

积分
696
发表于 2016-2-18 19:58:05 | 显示全部楼层
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

392

帖子

808

积分

高级会员

Rank: 4

积分
808
发表于 2016-2-18 23:49:30 | 显示全部楼层
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

307

帖子

648

积分

高级会员

Rank: 4

积分
648
发表于 2016-2-19 01:27:45 | 显示全部楼层
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

297

帖子

624

积分

高级会员

Rank: 4

积分
624
发表于 2016-2-19 02:17:23 | 显示全部楼层
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

433

帖子

886

积分

高级会员

Rank: 4

积分
886
发表于 2016-2-19 05:27:56 | 显示全部楼层
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

337

帖子

696

积分

高级会员

Rank: 4

积分
696
发表于 2016-2-19 07:19:59 | 显示全部楼层
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表回复
您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

    联系我们
  • 资产之家全国服务热线:0532-67788281

  • 公司名称:北京国益汇丰企业管理咨询有限公司

  • 公司地址:北京市海淀区中关村东路18号1号楼15层C座1806区008号

    关注我们
  • 微信公众号:zichanzhijia

  • 扫描右侧二维码关注我们

  • 资产之家最专业的不良资产门户网站

Copyright © 2001-2015 资产之家www.zichanzhijia.com All Rights Reserved 备案信息: 京ICP备15048806号-1

 

京公网安备 11010802021254号

快速回复 返回顶部 返回列表